فوركس
+100 الأصول
من هي GreenUp24 ؟
تلتزم Green Ltd بأعلى معايير الامتثال ضد غسيل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF). الهدف من سياسة الشركة ضد غسيل الأموال وتمويل الإرهاب هو منع مخاطر هذه الأمور بنشاط. لمساعدة الحكومة في مكافحة تمويل الإرهاب وأنشطة غسيل الأموال، يتطلب القانون من جميع المؤسسات المالية الحصول على المعلومات التي تحدد هوية كل شخص يفتح حساباً والتحقق منها وتسجيلها. نحن ملزمون بالإبلاغ عن أي نشاط مشبوه للعملاء يتعلق بغسيل الأموال.
غسيل الأموال: عملية تحويل الأموال المستلمة من أنشطة غير قانونية (مثل الاحتيال والفساد والإرهاب وما إلى ذلك) إلى أموال أو استثمارات أخرى تبدو مشروعة لإخفاء أو تشويه المصدر الحقيقي للأموال.
يمكن تقسيم عملية غسيل الأموال إلى ثلاث مراحل متتالية:
• التوظيف (Placement): في هذه المرحلة، يتم تحويل الأموال إلى أدوات مالية، مثل الشيكات والحسابات المصرفية والتحويلات المالية، أو يمكن استخدامها لشراء سلع عالية القيمة يمكن إعادة بيعها. كما يمكن إيداعها فعلياً في البنوك والمؤسسات غير المصرفية (مثل محلات الصرافة). لتجنب إثارة الشبهات، قد يقوم الغاسل بإجراء عدة إيداعات بدلاً من إيداع المبلغ بالكامل مرة واحدة، ويسمى هذا الشكل من التوظيف بـ "smurf".
التمويه (Layering). يتم نقل الأموال أو تحويلها إلى حسابات أخرى وأدوات مالية أخرى. يتم ذلك لإخفاء المصدر وقطع الإشارة إلى الكيان الذي قام بالمعاملات المالية المتعددة. إن نقل الأموال وتغيير شكلها يجعل من الصعب تتبع الأموال التي يتم غسلها.
الدمج (Integration). يتم إعادة تداول الأموال على أنها مشروعة لشراء السلع والخدمات. تلتزم Green Ltd بمبادئ مكافحة غسيل الأموال وتمنع بنشاط أي إجراء يستهدف أو يسهل عملية إضفاء الشرعية على الأموال التي تم الحصول عليها بطريقة غير قانونية. تعني سياسة AML منع استخدام خدمات الشركة من قبل المجرمين بهدف غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب أو أي نشاط إجرامي آخر.
لمنع غسيل الأموال، لا تقبل Green Ltd أو تدفع مبالغ نقدية تحت أي ظرف من الظروف. تحتفظ الشركة بالحق في تعليق عمليات أي عميل قد تعتبر غير قانونية أو مرتبطة بغسيل الأموال في تقدير الموظفين.
ستتحقق Green Ltd من هوية الشخص سواء كان طبيعياً أو اعتبارياً، وتتخذ كافة الإجراءات اللازمة وفقاً للقوانين واللوائح المعمول بها الصادرة عن السلطات النقدية. يتم استيفاء سياسة AML داخل Green Ltd من خلال الوسائل التالية:
سياسة "اعرف عميلك" والعناية الواجبة
مراقبة نشاط العملاء
صيانة السجلات
اعرف عميلك (KYC) - نظراً لالتزام الشركة بسياسات AML و KYC، يجب على كل عميل إكمال إجراءات التحقق. قبل أن تبدأ Green Ltd أي تعاون مع العميل، تتأكد الشركة من تقديم أدلة مرضية أو اتخاذ تدابير أخرى تقدم إثباتاً مرضياً لهوية أي عميل. كما تطبق الشركة تدقيقاً متزايداً على العملاء المقيمين في دول أخرى تم تحديدها كمناطق ذات معايير AML غير كافية أو تشكل خطراً عالياً للفساد.
العملاء الأفراد
خلال عملية التسجيل، يقدم كل عميل معلومات شخصية تشمل: الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، بلد المنشأ، وعنوان السكن الكامل. المستندات التالية مطلوبة للتحقق من المعلومات (في حال كانت بلغة غير لاتينية، يجب تقديم ترجمة معتمدة للغة الإنجليزية):
جواز سفر ساري المفعول (الصفحة الأولى حيث تظهر الصورة والتوقيع بوضوح)؛ أو
رخصة قيادة بها صورة شخصية؛ أو
بطاقة الهوية الوطنية (الوجه والأمام)؛
مستندات تثبت عنوان السكن الحالي (مثل فواتير المرافق، كشف حساب بنكي، إلخ) على أن لا يتجاوز تاريخها 3 أشهر.
عملاء الشركات
في حال كانت الشركة المتقدمة مدرجة في بورصة معترف بها أو كانت تابعة لشركة مدرجة، فلا يتم عادةً طلب خطوات إضافية للتحقق. أما إذا كانت غير مدرجة، فيجب تقديم الوثائق الرسمية للشركة وهويات المديرين والمساهمين.
تتبع نشاط العملاء
بالإضافة إلى جمع المعلومات، تواصل Green Ltd مراقبة نشاط كل عميل لتحديد ومنع أي معاملات مشبوهة. المعاملة المشبوهة هي التي لا تتوافق مع نشاط العميل المشروع أو تاريخ معاملاته المعتاد. طبقت Green Ltd أنظمة مراقبة (آلية ويدوية) لمنع استخدام خدماتها من قبل المجرمين.
صيانة السجلات
يجب الاحتفاظ بسجلات جميع بيانات المعاملات والبيانات التي تم الحصول عليها لأغراض تحديد الهوية، وكافة المستندات المتعلقة بقضايا غسيل الأموال. يتم الاحتفاظ بهذه السجلات لمدة 7 سنوات على الأقل بعد إغلاق الحساب.
الإجراءات المتخذة
في حالات محاولة تنفيذ معاملات تشتبه Green Ltd في صلتها بغسيل الأموال، ستقوم بإبلاغ السلطات التنظيمية المختصة وفقاً للقانون المعمول به.
تحتفظ Green Ltd بالحق في تعليق أو حظر حساب أي عميل بشكل مؤقت أو إنهاء العلاقة معه إذا اشتبهت في وجود أنشطة غير قانونية. لمزيد من المعلومات، يمكنكم التواصل معنا عبر support@greenup24.com
