Forex
+100 Varlıklar
GreenUp24 Kimdir?
Green Ltd, kara para aklamayı önleme (AML) ve terörizmin finansmanı ile mücadele (CTF) konularında en yüksek uyum standartlarına bağlıdır. Şirketin Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanı ile Mücadele Politikası'nın amacı, bu hususlardaki riskleri aktif olarak önlemektir. Hükümetin terörizmin finansmanı ve kara para aklama faaliyetleriyle mücadelesine yardımcı olmak için yasalar, tüm finansal kurumların hesap açan her kişinin kimliğini belirleyen bilgileri almasını, doğrulamasını ve kaydetmesini gerektirir. Kara para aklama ile ilgili şüpheli müşteri faaliyetlerini bildirme yükümlülüğümüz bulunmaktadır.
Kara Para Aklama: Yasa dışı faaliyetlerden (dolandırıcılık, yolsuzluk, terörizm vb.) elde edilen fonların, asıl kaynağını gizlemek veya saptırmak amacıyla yasal görünen diğer fonlara veya yatırımlara dönüştürülmesi sürecidir.
Kara para aklama süreci üç ardışık aşamaya ayrılabilir:
• Yerleştirme (Placement). Bu aşamada fonlar çek, banka hesabı ve para transferi gibi finansal araçlara dönüştürülür veya yeniden satılabilecek yüksek değerli malları satın almak için kullanılabilir. Ayrıca bankalara ve bankا dışı kurumlara (örneğin döviz büroları) fiziksel olarak yatırılabilirler. Şüphe çekmemek için aklayıcı, tüm tutarı bir kerede yatırmak yerine birkaç parça halinde yatırabilir; yerleştirmenin bu biçimine "smurfing" denir.
Ayrıştırma (Layering). Fonlar diğer hesaplara ve diğer finansal araçlara aktarılır veya taşınır. Bu, kaynağı gizlemek ve çoklu finansal işlemleri gerçekleştiren kuruluşun izini kaybettirmek için yapılır. Fonların taşınması ve biçimlerinin değiştirilmesi, aklanan paranın takibini zorlaştırır.
Bütünleştirme (Integration). Fonlar, mal ve hizmet satın almak için yasalmış gibi yeniden dolaşıma sokulur. Green Ltd, Kara Para Aklamayı Önleme ilkelerine bağlıdır ve yasa dışı yollardan elde edilen fonların yasallaştırılması sürecini hedefleyen veya kolaylaştıran her türlü eylemi aktif olarak önler. AML politikası, şirket hizmetlerinin suçlular tarafından kara para aklama, terörizmin finansmanı veya diğer suç faaliyetleri amacıyla kullanılmasını önlemek anlamına gelir.
Kara para aklamayı önlemek için Green Ltd, hiçbir koşulda nakit kabul etmez veya nakit ödeme yapmaz. Şirket, personelin görüşüne göre yasa dışı olduğu düşünülen veya kara para aklama ile ilgili olan herhangi bir müşterinin operasyonunu askıya alma hakkını saklı tutar.
Green Ltd, müşterinin gerçek veya tüzel kişi olduğundan emin olur ve yetkili makamlarca yayınlanan ilgili yasa ve yönetmeliklere uygun olarak gerekli tüm önlemleri alır. AML politikası, Green Ltd bünyesinde şu yollarla yerine getirilmektedir:
Müşterini tanı (KYC) politikası ve durum tespiti
Müşteri faaliyetlerini izleme
Kayıtların tutulması
Müşterini Tanı (KYC) - Şirketin AML ve KYC politikalarına olan bağlılığı nedeniyle, her şirket müşterisi bir doğrulama prosedürünü tamamlamalıdır. Green Ltd, müşteriyle herhangi bir iş birliği başlatmadan önce, tatmin edici kanıtların sunulmasını veya kimliğin kanıtlanmasını sağlar. Ayrıca şirket, AML standartları yetersiz olan veya yüksek suç ve yolsuzluk riski taşıyan ülkelerde ikamet eden müşterilere karşı artırılmış inceleme uygular.
Bireysel müşteriler
Kayıt işlemi sırasında her müşteri kişisel bilgilerini sağlar: tam ad; doğum tarihi; menşe ülke; ve tam ikamet adresi. Kişisel bilgileri doğrulamak için şu belgeler gereklidir (belgelerin Latin alfabesi dışında yazılması durumunda noter onaylı İngilizce tercümesi sunulmalıdır):
Geçerli pasaport (fotoğrafın ve imzanın net görüldüğü ilk sayfa); veya
Fotoğraflı ehliyet; veya
Ulusal kimlik kartı (ön ve arka yüz);
Müşterinin tam adını ve ikamet yerini içeren güncel kalıcı adresi kanıtlayan belgeler (elektrik/su faturası, banka ekstresi vb.). Bu belgeler 3 aydan eski olmamalıdır.
Kurumsal müşteriler
Başvuran şirketin tanınmış bir borsada kote olması durumunda genellikle daha fazla kimlik doğrulama adımı atılmaz. Şirketin kote olmaması durumunda ise şirketin yasal belgeleri, direktörlerin ve ana hissedarların kimlik bilgileri sunulmalıdır.
Müşteri faaliyetlerini takip etme
Bilgi toplamanın yanı sıra Green Ltd, şüpheli işlemleri belirlemek için her müşterinin faaliyetini izlemeye devam eder. Şüpheli işlem, müşterinin yasal işiyle veya geçmiş işlemleriyle tutarlı olmayan işlem olarak tanımlanır. Green Ltd, suçluların hizmetlerini kullanmasını önlemek için otomatik ve manuel izleme sistemleri uygulamıştır.
Kayıt tutma
Tüm işlem verileri, kimlik tespit verileri ve kara para aklama konularıyla ilgili belgeler kayıt altına alınmalıdır. Bu kayıtlar, hesap kapatıldıktan sonra en az 7 yıl boyunca saklanır.
Alınan önlemler
Green Ltd, kara para aklama veya diğer suç faaliyetleriyle ilgili olduğundan şüphelendiği işlemleri yürütme girişimi durumunda, yürürlükteki yasalara göre hareket edecek ve şüpheli faaliyeti düzenleyici makama bildirecektir.
Green Ltd, personelin görüşüne göre yasa dışı olabilecek herhangi bir müşterinin operasyonunu askıya alma, hesabı geçici olarak engelleme veya ilişkiyi sonlandırma hakkını saklı tutar. Daha fazla bilgi için support@greenup24.com adresinden bizimle iletişime geçebilirsiniz.
