سياسة مكافحة غسيل الأموال Greenup24

الجزء 1

• الخلفية والتزامات الشركة

• التعريفات والتفسير

  الكلمات والتعابير التالية لها المعاني الموضحة أدناه:

  "القانون": قوانين منع وقمع غسيل الأموال وتمويل الإرهاب لعام 2007 و2010 و2013.

  "الشركة": وسيط GREENUP Brokers.

  "MLRO": مسؤول الإبلاغ عن غسيل الأموال.

  "اللوائح": اللوائح الدولية.

  "الموظف المعني": الموظف الذي قد يكون لديه، في سياق واجباته، إمكانية الوصول إلى أي معلومات قد تكون ذات صلة في تحديد ما إذا كان الشخص متورطاً في غسيل الأموال.

• بيان السياسة

  • تتمثل سياسة الشركة في عدم الدخول في علاقات عمل مع المجرمين أو الإرهابيين، أو معالجة المعاملات الناتجة عن نشاط إجرامي أو إرهابي، أو تسهيل أي معاملات تنطوي على نشاط إجرامي أو إرهابي بما في ذلك تمويل الإرهاب. ستسعى الشركة لتنفيذ كافة السياسات والإجراءات اللازمة لمنع غسيل الأموال والامتثال لجميع التشريعات المعمول بها في الدول التي تمارس فيها الشركة أعمالها.

  • يجب على مديري ومسؤولي وموظفي الشركة في جميع الأوقات بذل قصارى جهدهم للحفاظ على أعلى معايير الأخلاق والنزاهة والحذر في عمليات الشركة وإدارتها لضمان بناء الشركة لسمعة ومكانة جيدة والحفاظ عليها.

  • سياسات وإجراءات مكافحة غسيل الأموال التي يجب على الشركة الالتزام بها مدرجة في هذا الدليل وأي تعديلات تطرأ عليه.

  • في حال عدم معالجة أي مسألة في هذا الدليل، يتم طلب التوجيه من تشريعات مكافحة غسيل الأموال المشار إليها في البند 1.1 أعلاه.

• مقدمة

  غسيل الأموال هو العملية التي يحاول من خلالها المجرمون إخفاء الأصل الحقيقي وملكية عائدات أنشطتهم الإجرامية. ويتم غسيل الأموال من خلال "توظيف" أموال غاسل الأموال في النظام المالي، ومن خلال إنشاء "طبقات" معقدة من المعاملات المالية لإخفاء مصدر الأصول، ومن خلال "دمج" العائدات المغسولة في الاقتصاد كأموال مستمدة من مصادر مشروعة.

  غالباً ما يرتبط غسيل الأموال بنشاط المخدرات، ومع ذلك، فإن الإرهاب والجرائم الضريبية والرشاوى ومجموعة واسعة من الأنشطة الإجرامية لها صلة متساوية.

  يتم تحديد ثلاث مراحل بشكل عام في مخطط غسيل الأموال:

  • التوظيف (Placement): التصرف المادي في العائدات النقدية المستمدة من النشاط الإجرامي، مثل إيداعها في مؤسسة مالية.

  • التمويه/التغطية (Layering): فصل العائدات غير المشروعة عن مصدرها الإجرامي من خلال إنشاء طبقات من المعاملات المالية لتضليل مسار التدقيق وتوفير مجهولية الهوية.

  • الدمج (Integration): إعادة إدخال العائدات المغسولة إلى النظام المالي كأموال عمل طبيعية بحيث تبدو "نظيفة".

• أحكام عامة بشأن غسيل الأموال

  يمكن أن تقع المسؤولية عن السلوك الإجرامي على كل من الموظفين الأفراد والشركة نفسها. ويمكن تلخيص جرائم غسيل الأموال فيما يلي:

  • عدم إجراء ترتيبات تتعلق بممتلكات إجرامية.

  • عدم "الإبلاغ المسبق" (Tipping off): يعد إفشاء معلومات للشخص موضوع الشبهة جريمة.

  • عدم حيازة أو استخدام ممتلكات إجرامية.

  • عدم التعامل مع عائدات الفساد.

  • عدم الإبلاغ: يعد عدم إبلاغ السلطات عند وجود شبهة جريمة.

• سرية العملاء

  الإبلاغ عن شبهة غسيل الأموال هو دفاع قانوني ضد أي مطالبات تتعلق بانتهاك مزعوم لسرية العميل.

• إجراءات التحقق (KYC)

  يجب على الشركة التحقق من هوية العملاء الجدد، والاحتفاظ بالسجلات، وتدريب الموظفين، وتعيين مسؤول (MLRO) للتعامل مع التقارير المشبوهة.

العملاء الأفراد

يتم إثبات الهوية من خلال الوثائق الرسمية: الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، العنوان الكامل، والمهنة. والوثائق المطلوبة هي جواز السفر أو بطاقة الهوية الوطنية وإثبات العنوان.

عملاء الشركات

للشركات غير المدرجة، يجب الحصول على شهادة التأسيس، وعقد التأسيس، وقائمة المساهمين والمديرين، وإثبات العنوان المسجل.